سبدگردانی چیست و چه مزایایی برای صاحبین سرمایه به همراه دارد؟

سبدگردانی یکی از روش‌های غیر مستقیم برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس کشور است. سبدگردانی از جمله خدماتی است که توسط شرکت‌های سبدگردان به افراد ارائه می‌شود. در این روش، شخص سرمایه‌گذار از دانش و اطلاعات کارشناسان حاضر، در راستای دستیابی به حداکثر سود ممکن، استفاده می‌کند. سود بیشتر و ریسک کمتر، از جمله مزایای اصلی سبدگردانی برای سرمایه‌گذاران است. در این مطلب قصد داریم تا شما را با سبدگردانی و مزایای آن آشنا کنیم. پس تا انتهای این مطلب همراه ما باشید.

سبدگردانی چیست؟

همانطور که اشاره کردیم، سبدگردانی یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس به شمار می‌رود. در این روش، شخص سرمایه‌گذار، سرمایه خود را به یک شرکت سبدگردان می‌سپارد. این شرکت پس از توافق با صاحب سرمایه و کسب اطلاعات دقیق در خصوص میزان ریسک پذیری و نتیجه مورد انتظار او، اقدام به خرید سهم‌های مختلف برای سرمایه‌گذار می‌کند.

تمامی مراحل مربوط به خرید، فروش و مدیریت سهام در سبدگردانی بر عهده کارشناسان حرفه‌ای یعنی مدیران سبد بوده و شخص سرمایه‌گذار نیازی به داشتن دانش خاصی در این زمینه ندارد.

تفاوت سبدگردانی با صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

شمار زیادی از افرادی که در بازار بورس حضور فعالی دارند با صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنایی دارند. اما سوال اصلی اینجاست که بین صندوق سرمایه‌گذاری با سبدگردانی چه تفاوتی وجود دارد؟ اصلی‌ترین تفاوت سبدگردانی، اختصاصی بودن آن است. به عبارت بهتر، در روش سرمایه‌گذاری در صندوق ، استراتژی پرتفوی برای تمامی صاحبین سرمایه به صورت یکسان طراحی و اجرا می‌شود. این در حالی است که استراتژی پرتفوی در سبدگردانی برای هر فرد متفاوت است. لازم به ذکر است که حداقل سرمایه لازم در صندوق‌های سرمایه گذاری بسیار کمتر از حداقل سرمایه در سبدگردانی است. از دیگر تفاوت‌های بین این دو روش می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• میزان کارمزد
• تنوع دارایی
• رکن ناظر
• گستره خدمات

موارد مذکور از جمله مهم‌ترین مواردی هستند که سرمایه‌گذاران باید با آن‌ها آشنایی داشته باشند.

معایب و مزایای سبدگردانی برای سرمایه گذاران

هر یک از روش‌های سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بازار بورس دارای معایب و مزایای خاص خود هستند. سبدگردانی نیز از این قاعده مستثنی نیست.

مزایای سبدگردانی برای صاحبین سرمایه

استفاده از روش سبدگردانی مزایای جالب توجهی را برای صاحبین سرمایه به همراه دارد. برخی از مهم‌ترین این مزایا به شرح زیر هستند:

• استفاده از دانش و تخصص افراد مجرب: در این روش، سرمایه‌گذار نیازی به داشتن اطلاعات در خصوص بازار سرمایه ندارد. چراکه کارشناسان شرکت مربوطه، تمامی اقدامات لازم را از جانب او انجام می‌دهند.
• امکان ایجاد تغییر در استراتژی سرمایه‌گذاری: در صورتی که هدف از سرمایه‌گذاری در صاحبین سرمایه تغییر کند و این تغییرات به مدیران سبد اطلاع داده شود، امکان ایجاد تغییرات لازم در استراتژی پرتفوی وجود خواهد داشت.
• ایجاد سبد اختصاصی برای هر فرد: شرکت سبدگردان موظف است تا برای هر فرد یک استراتژی ویژه و منحصر به فرد طراحی کند. این استراتژی با توجه به میزان سرمایه، درجه ریسک‌پذیری، هدف از سرمایه‌گذاری و مواردی از این قبیل طراحی می‌شود.
• اشتراک منافع بین کارگزاری و سرمایه‌گذار: در سبدگردانی، کارمزد متغیر ، وابسته به دستیابی صاحب سرمایه به سودی بیشتر از نرخ بهره بدون ریسک است. به همین علت شرکت سبدگردان تمام تلاش خود را می‌کند تا سرمایه‌گذار را به بالاترین سود ممکن برساند.

معایب سبدگردانی برای صاحبین سرمایه

استفاده از سبدگردانی برای سرمایه‌گذاری در بورس دارای 2 محدودیت اساسی است. نکته اول مدت قرارداد سرمایه‌گذاری بوده که غالبا یک ساله است. لازم به ذکر است که امکان فسخ قرارداد از طرف صاحب سرمایه هم وجود دارد. شرایط فسخ قرارداد در هر شرکت سبدگردانی متفاوت است. به عنوان مثال شرکت سبدگردان آگاه برای فسخ قرارداد از سرمایه‌گذار هیچ هزینه‌ای به عنوان جریمه دریافت نمی‌کند.

مورد دوم حداقل سرمایه لازم برای ایجاد یک سبد اختصاصی است. این مبلغ در شرکت سبدگردان آگاه در حال حاضر معادل 5 میلیارد تومان است.

کلام آخر

در این مطلب تلاش کردیم تا شما را با سبدگردانی و نکات اصلی مربوط به آن آشنا کنیم. در پایان به این مورد توجه کنید که شرکت‌های سبدگردان متعددی در ایران وجود دارند که خدماتی مانند سبدگردانی اختصاصی را به مشتریان خود ارائه می‌کنند که شرکت سبدگردان آگاه یکی از پربازده‌ترین و شناخته‌شده‌ترین آن ها در کشور است. مدیران سبد و تحلیلگران حاضر در این مجموعه، تمام تلاش خود را در راستای طراحی و اجرای بهترین استراتژی پرتفوی برای سرمایه‌گذاران به کار گرفته‌اند. عقد قرارداد یک ساله، امکان فسخ قرارداد بدون جریمه، و... فقط بخشی از مزایایی است که شرکت سبدگردان آگاه به صاحبین سرمایه ارائه می‌کند.