سرمایه گذاری آسان و امن در صندوق های درآمد ثابت!

بانک، برای دهه‌ها است که تنها گزینه سرمایه‌گذاری کم ریسک در نظر افراد به حساب می‌آید. بسیاری از افراد، میزان پول اضافه خود که تصمیم مشخصی برای خرج کردن آن ندارند را در بانک قرار می‌دهند. قرار دادن پول در بانک، معمولا، به دو دلیل انجام می‌شود. اول این‌که بدون ریسک است و دوم، می‌توان از آن سود ماهانه دریافت کرد. اما باید در نظر داشت که سود سرمایه‌گذاری در بانک به میزان رشد تورم نمی‌رسد. بنابراین بانک، چه در کوتاه‌مدت و چه بلندمدت نمی‌تواند سرمایه را به رشد مناسبی برساند. این در حالی است که صندو...

آشنایی با مزایای صندوق درآمد ثابت

اوراق درآمد ثابت، سپرده بانکی و اوراق اخزا از جمله اوراق بهاداری هستند که معمولا می‌توان آن‌ها را به عنوان گزینه‌های سرمایه‌گذاری کم ریسک به شمار آورد. صندوق درآمد ثابت که از ابزار سرمایه‌گذاری کم ریسک در بورس به حساب می‌آید، با ساختاری هوشمندانه، سبد دارایی خود را از این اوراق و البته مقدار کمی سهام، تشکیل می‌دهد. صندوق درآمد ثابت از این ترکیب دارایی استفاده می‌کند تا بازدهی بهتری نسبت به دیگر گزینه‌های سرمایه‌گذاری کم ریسک مانند بانک داشته باشد. صندوق درآمد ثابت، علاوه بر سبد دارایی کم ریسک ولی با بازدهی مناسب، از مزایای دیگری هم برخوردار است:

بازدهی بهتر از بانک: در حال حاضر، بانک به سرمایه‌گذاران خود، سود سالانه 20.5 درصد می‌دهد. اما بعضی از صندوق‌های درآمد ثابت تا 33.5 درصد، سود مؤثر سالانه به سرمایه‌گذاران خود می‌دهند.

ریسک کم در سرمایه‌گذاری: بخش عمده سبد دارایی صندوق درآمد ثابت از اوراق درآمد ثابت، سپرده بانکی و اوراق اخزا تشکیل شده است. این ترکیب دارایی می‌تواند باعث کاهش ریسک در سبد دارایی این صندوق و همچنین ریسک سرمایه‌گذاری در آن شود.

سبد سرمایه‌گذاری متنوع: میزان سهام در سبد دارایی صندوق درآمد ثابت، بسیار کم است. اما حضور همزمان گزینه‌های پرریسک مانند سهام در کنار گزینه‌های کم ریسک مانند اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی در سبد دارایی صندوق درآمد ثابت باعث به وجود آمدن سبد دارایی متنوع و معقولی در این ابزار مالی نوین شده است.

بازدهی نزدیک یا برابر با تورم: میزان تورم نقطه به نقطه یک‌ساله منتهی به دی ماه 1403، عدد 31.8 درصد را نشان می‌دهد. این در حالی است که بعضی از صندوق‌های درآمد ثابت، بازدهی بیش‌تری نسبت به این میزان تورم، در همین بازه زمانی یک‌ساله به دست آورده‌اند.

تقسیم سود: بعضی از صندوق‌های درآمد ثابت از تقسیم سود دوره‌ای برخوردار هستند و میزان سود تقسیم‌شده آنها به 28.9 درصد می‌رسد که اختلاف زیادی با بانک‌ها دارد.

سرمایه‌گذاری بدون جریمه برداشت زودهنگام: امکان نقدشوندگی واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق درآمد ثابت در هر روز کاری وجود دارد آن هم بدون این که جریمه شکست به دارایی شما تعلق بگیرد. این در حالی است که اگر بخواهیم برداشت زودهنگام از بانک داشته باشیم، باید نرخ جریمه نرخ شکست بپردازیم. به عبارت دیگر، با برداشت زودهنگام پول از بانک، نمی‌توانیم سود سالانه 20.5 درصد را به طور کامل دریافت کنیم.

سرمایه گذاری آسان و امن در صندوق های درآمد ثابت!

انواع صندوق درآمد ثابت از نظر معامله

صندوق‌های درآمد ثابت از نظر معامله به دو نوع قابل معامله (ETF) و صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند. نحوه خرید واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله (ETF) به دو طریق است:

راه اول این است که نماد بورسی صندوق درآمد ثابت قابل معامله موردنظر را در پنل کارگزاری خود جستجو کنیم و بعد اقدام به خرید واحدهای سرمایه‌گذاری آن کنیم. راه دوم این است که با اپلیکیشن‌های سرمایه‌گذاری که امکان خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری را دارند، اقدام به خرید صندوق درآمد ثابت قابل معامله (ETF) کنیم. این در حالی است که واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی را تنها می‌توان از خود صندوق درآمد ثابت صدور و ابطالی موردنظر یا اپلیکیشن مربوط به آن خریداری کرد.

سرمایه گذاری آسان و امن در صندوق های درآمد ثابت!

انواع صندوق درآمد ثابت از نظر تقسیم سود

صندوق‌های درآمد ثابت از نظر تقسیم سود به دو دسته تقسیم می‌شوند: صندوق‌های درآمد ثابت تقسیم سودی و صندوق‌های درآمد ثابت بدون تقسیم سود.هر دو صندوق درآمد ثابت از ساختار و سبد دارایی مشابهی برخوردار هستند. تنها تفاوت در همان پرداخت سود دوره‌ای است. افرادی که دلیل اصلی انتخاب بانک برای آن‌ها همین دریافت سود دوره‌ای است، می‌توانند صندوق درآمد ثابت با تقسیم سود دوره‌ای را انتخاب کنند. در حال حاضر، بعضی از صندوق‌های درآمد ثابت تقسیم سودی تا 28.9 درصد بازدهی ارائه می‌دهند. این میزان بازدهی در برابر بازدهی 20.5 درصدی بانک، بازدهی قابل توجهی به حساب می‌آید.

صندوق‌های درآمد ثابت بدون تقسیم سود هم هستند که برخی از آنها بازدهی 33.5 درصدی مؤثر سالانه دارند. این میزان بازدهی هم از میزان تورم حال حاضر و هم از سود بانک بیش‌تر است.

سرمایه گذاری آسان و امن در صندوق های درآمد ثابت!

چه کسانی صندوق درآمد ثابت بخرند؟

خرید صندوق ‌های درآمد ثابت، به طور معمول، برای سرمایه‌گذاران ریسک گریز پیشنهاد می‌شود. اما باید گفت که تمام افراد سرمایه‌گذار با شخصیت‌های سرمایه‌گذاری مختلف می‌توانند واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق درآمد ثابت را خریداری کنند. به طور کلی، کسانی که خرید صندوق درآمد ثابت برای آن‌ها مناسب است، شامل 3 دسته می‌شوند:

سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز: سرمایه‌گذارانی که از روحیه ریسک‌گریز برخوردار هستند اما تمایل به دریافت بازدهی بیش‌تر از بانک دارند، می‌توانند صندوق درآمد ثابت را به عنوان گزینه کم‌ریسک و با بازدهی مناسب انتخاب کنند.

متنوع‌سازی سبد دارایی برای کاهش ریسک: سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر هم از دیگر کسانی هستند که سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت برایشان مناسب است. سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر می‌توانند با انتخاب صندوق درآمد ثابت به عنوان گزینه کم‌ریسک در کنار گزینه پرریسک مانند سهام به متنوع‌سازی در سبد دارایی خود بپردازند و به این ترتیب از ریسک سبد دارایی خود کم کنند.

سرمایه‌گذاران کوتاه‌مدت: صندوق درآمد ثابت از قابلیت ارائه سود روزشمار برخوردار است. این در حالی است که بانک اجازه ارائه سود روزشمار ندارد. سرمایه‌گذارانی که برای مدتی تصمیم به سرمایه‌گذاری بلندمدت در بازارهای دارایی دیگر ندارند، می‌توانند صندوق درآمد ثابت را به عنوان گزینه‌ای مناسب برای کسب بازدهی در کوتاه مدت انتخاب کنند.

برچسب ها: سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت ، صندوق درآمد ثابت

گزارش خطا

X Share

Telegram Google Plus Linkdin

Cloob Facenama

لینک کپی شد

نظر شما

قابل توجه کاربران و همراهان عزیز: لطفا برای سرعت در انتشار نظرات، از به کار بردن کلمات و تعابیر توهین آمیز پرهیز کنید.

پربازدید ها
پربحث ترین

آخرین اخبار
عکس و فیلم